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(一)具有2年以上投資經歷,且滿足以下條件之一:
家庭金融凈資產不低于300萬元;
家庭金融資產不低于500萬元;
近3年本人年均收入不低于40萬元。 -
(二)最近1年末凈資產不低于1000萬元的法人單位。
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(三)金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
近日,國投泰康信托境外理財業務(QDII)資格申請獲北京銀監局批準,至此,信托系QDII機構增至22家。
據了解,在人民幣貶值壓力下,國內投資者越來越多關注海外投資機會,QDII業務資格也受到信托公司重視。數據顯示,2016年累計有6家信托公司獲得了QDII資格,數量是2015年的3倍,不過,其中無投資額度的信托公司占到了36.4%。
信托系QDII增至22家
銀監會網站1月3日披露,北京銀監局已于2016年12月28日正式批準了國投泰康信托QDII業務資格。
所謂信托受托境外理財業務(QDII),是指境內機構或居民個人將合法所有的資金委托給信托公司設立信托,信托公司以自己的名義按照信托文件約定的方式在境外進行規定的金融產品投資和資產管理的經營活動。
據了解,隨著海外理財需求的火熱,信托公司申請QDII資格熱情高漲。不過,并非所有的信托公司都能申請到QDII資格。按照此前銀監會、國家外匯管理局印發《信托公司受托境外理財業務管理暫行辦法》規定,要獲得QDII資格需要滿足如下硬性條件:1、獲得銀監部門審核同意;2、注冊資本不低于10億元;3、連續2年監管評級良好,最近2年未受到監管部門行政處罰;4、最近2年連續盈利,且提足各項損失準備金后的年末凈資產不低于注冊資本金等要求。
2015年以來信托公司增資潮此起彼伏,信托公司注冊資本金日漸雄厚,低于10億元注冊資本金公司僅剩4家,能申請QDII資格的信托公司越來越多。
證券時報?信托百佬匯記者統計,2015年共有長安信托、華能信托2家獲得QDII資格;2016年則相繼有中糧信托、英大信托、重慶信托、民生信托、安信信托和國投泰康信托6家公司獲得QDII資格。
這意味著,2016年獲得QDII資格信托公司數量是2015年的3倍,信托公司在資本金充足之后,對開展境外理財業務熱情高漲。
外匯額度仍是最大掣肘
盡管海外理財業務需求旺盛,但信托境外理財仍然受到外匯額度制約,有QDII資格無額度的公司已經有8家。
國投泰康信托研究發展部總經理和晉予表示,QDII業務資格目前受信托公司重視。一方面,人民幣有貶值壓力,客觀上造成了人民幣資產向海外配置的需求,信托公司如果具備QDII業務資格,可以更好地滿足客戶海外資產配置的需求。
“另一方面,從信托公司本身來講,布局海外業務已成為行業共同認可的轉型方向,而QDII業務是信托公司合規開展海外業務的重要領域。”和晉予稱,獲得QDII資格,公司業務領域將進一步拓寬,服務客戶的渠道更為豐富,公司品牌形象和綜合實力進一步提升。
記者注意到,國家外匯管理局披露的投資額度審批表(截至2016年12月28日)顯示,整個QDII投資額度為899.93億美元,信托系QDII額度合計為77.5億美元,僅占整個QDII投資額度的8.61%。
其中,信托系77.5億美元投資額度由14家信托公司“分享”,后續取得QDII資格的8家信托公司均無投資額度。這意味著22家有QDII資格的信托公司中,無投資額度的占了36.4%。
國投泰康信托相關人士表示,此次獲得QDII資格,為開展海外業務打下了良好的基礎,下一步公司將積極申請外匯額度,穩步發展境外受托理財業務,滿足國內高凈值客戶投資需求,為投資者提供更全面的財富管理服務。