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(一)具有2年以上投資經歷,且滿足以下條件之一:
家庭金融凈資產不低于300萬元;
家庭金融資產不低于500萬元;
近3年本人年均收入不低于40萬元。 -
(二)最近1年末凈資產不低于1000萬元的法人單位。
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(三)金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
一、 產品簡介
1、 信托規模:不超過人民幣壹億伍仟萬元(¥15000萬元)
2、 信托期限:1年
3、 受 托 人:杭州工商信托投資股份有限公司(簡稱“杭州信托”)
4、 受 益 人:信托計劃受益人分為優先受益人和普通受益人,信托計劃唯一的普通受益人按照優先受益人認購信托計劃數額的66.67%認購本信托計劃(即優先受益人、普通受益人份額分別占整個信托計劃的60%、40%),并承諾以其認購的信托計劃份額所形成的信托財產劣后受益,即該信托計劃信托財產分配時按照信托計劃確定的收益率優先分配給優先受益人,剩余的信托財產再分配給普通受益人。
5、 資金運用:以組合投資的方式投資于國內證券市場,杭州信托委托東北證券擔任信托計劃的投資管理人,由東北證券負責信托計劃資金的具體投資管理事宜。
6、 預計投資者收益率:不低于4.5%/年。
7、 收益分配方式:杭州信托于信托計劃終止之日起10個工作日內向受益人一次性分配。
8、 推 介 期:2003年12月8日~12月23日
二、 產品特點
安全穩健??專家操作、組合投資,優先受益人通過優先受益,可使投資者收益不低于4.5%/年。
流動便捷??信托受益權在受托人處辦理相關手續后,即可轉讓、贈與或繼承。
收益可觀??與同期銀行存款、國債、企業債券相比,收益可觀。
年收益率:
一年期銀行存款1.98% 2003年度三年期憑證式國債2.32% 企業債券3.40% 本產品 不低于4.5%
三、 受托人?杭州信托簡介
杭州工商信托投資股份有限公司,簡稱杭州信托,成立于1980年,是杭州市政府直屬的非銀行金融機構。2003年3月26日經中國人民銀行批準重新登記,成為目前全國已完成重新登記的50多家信托投資公司之一。公司秉承“專業、精致、恒久”的理念,致力以專業的理財隊伍為投資者提供優秀的金融服務和良好的投資回報。
四、 投資管理人?東北證券簡介
東北證券有限責任公司是2000年6月28日經中國證券監督管理委員會核準,通過合并重組、增資擴股成立的綜合類券商,注冊資本10.1億元。東北證券成立以來,按照"穩健經營,規范運作,加快發展"的工作思路,全面開展包括A股、B股、基金、債券在內的證券經紀業務;發展包括收購、兼并、投資管理、財務顧問及發行承銷在內的多種投資銀行業務、受托投資管理業務;積極穩健地擴大證券自營業務;發起設立了東方基金管理公司(籌),參股了銀華基金管理公司。2003年在證券市場持續低迷的背景下,東北證券取得了可喜的成績,上半年公司實現收入1.17億元,在全國129家證券公司中,凈利潤排列第15位,凈資產收益率列第6位。在證券投資方面, 東北證券投資管理堅持“研究為本、價值投資”的理念,通過科學的時機抉擇和資產配置,尋找市場缺陷、把握市場機會,上半年實現證券投資收益在全國銀行間同業拆借中心披露的15家券商半年報中排名第一。
五、 信托計劃資金的投資組合
信托計劃的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法公開銷售的各類債券、股票及中國證監會允許的其他金融工具。其中投資股票二級市場的比例為0-100%,投資債券市場的比例不超過20%。
六、 信托財產的分配比例
1、信托計劃收益小于等于5.1%,信托財產凈值首先向優先收益人按照其受益份額的104.5%進行分配,杭州信托所得為信托計劃資金的0.6%,剩余的信托財產向普通受益人進行分配。
2、信托計劃收益大于5.1%、小于等于8.498%,信托財產凈值首先向優先收益人按照其受益份額的104.5%進行分配,杭州信托所得為信托計劃資金的0.6%,剩余的信托財產向普通受益人進行分配。
3、信托計劃收益大于8.498%,小于8.498%的部分按第“2”條進行分配,超過8.498%的部分由優先受益人、杭州信托、普通受益人依次按18%、10%、72%的比例進行分配。
七、 怎樣加入無憂成長型證券組合投資集合資金信托計劃
1、 投資者在申請加入前請仔細閱讀《信托財產管理、運用風險申明書》、《無憂成長型證券組合投資集合資金信托計劃》和《無憂成長型證券組合投資集合資金信托計劃資金信托合同》。向上海浦東發展銀行杭州分行下列各網點提出預約登記申請,受托人有權按金額優先、時間優先的原則對投資者排序,發布入圍通知。咨詢電話: 87218033-510。
2、 接到入圍通知者,持身份證或其他有效身份證明文件,在上海浦東發展銀行指定網點交納信托資金、簽訂信托合同。每個信托合同的信托金額最低為人民幣10萬元,并可按人民幣1萬元的整數倍增加。
八、 代理收付信托資金銀行網點及聯系電話
上海浦東發展銀行杭州分行接受預約網點一覽表
網點名稱 聯系地址 聯系電話
分行營業部 延安路129號 87790079
西湖支行 延安路429號 87027701
清泰支行 清泰街438號 87811386
保?支行 環城西路92號 85173027
中山支行 慶春路165號 87211029
文暉支行 文三路112號 88226320
高新支行 文二路328號 88917685
武林支行 環城北路47號 85060293
錢江支行 秋濤北路88號 86967706
本推介書僅為信托計劃的簡要介紹,在辦理信托手續前請詳細閱讀本信托相關文件:包括信托計劃書、信托合同和風險申明書等。
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