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(一)具有2年以上投資經歷,且滿足以下條件之一:
家庭金融凈資產不低于300萬元;
家庭金融資產不低于500萬元;
近3年本人年均收入不低于40萬元。 -
(二)最近1年末凈資產不低于1000萬元的法人單位。
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(三)金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
為積極響應國家應對人口老齡化戰略,推動養老信托高質量發展,中國信托業協會(以下簡稱“協會”)于2021年10月14日以線上方式舉辦“養老信托業務機遇與挑戰”主題沙龍活動。銀保監會信托部二級主任科員俞鵬輝,北京大學光華管理學院講席教授、協會養老信托專業委員會主任金李,中國人民大學法學院教授、協會養老信托專業委員會委員丁相順,中國信托登記有限責任公司副總裁王曉東,中國信托業保障基金有限責任公司首席風險官吳祖鴻,來自68家會員單位的高管和業務骨干,以及協會秘書處相關領導共120余人出席會議。會議由協會黨委委員、專職副會長閆建東主持。
主題發言環節,金李教授與參會人員分享學界關于人口老齡化的觀點和認識,分析我國老齡化社會的歷史進程、產生原因,以及應對人口老齡化的長期性、復雜性,對利用信托等金融手段服務老年群體提出期待和建議;丁相順教授以日本為例,介紹其老齡化社會現狀和信托機制、老年人資金使用管理和繼承、日本信托業應對老齡化相關業務模式和經驗,以及對我國的啟示與思考。華寶信托總經理、協會養老信托專業委員會副主任孔祥清,愛建信托常務副總經理、協會養老信托專業委員會委員吳淳,中航信托副總經理、協會養老信托專業委員會委員范華,外貿信托副總經理、協會養老信托專業委員會委員張一冰,紫金信托副總裁、協會養老信托專業委員會委員高曉俊,國投泰康信托研究發展部負責人方玉紅,天津信托財富管理總部總經理王珍鵬,平安信托融資事業部III養老金團隊董事總經理趙昊天,分別從信托公司角度出發、結合具體案例,分享本公司養老信托以及支持養老產業、養老服務等相關業務的開展情況、展業模式、經驗教訓,與參會人員共同探討應對人口老齡化戰略背景下,發展養老信托業務的機遇和可行性方案,交流養老信托實踐中遇到的問題、難點和風險點,并提出相關意見和建議。
自由討論環節,中國信托登記有限責任公司副總裁王曉東結合保險行業相關實踐,與參會人員共同探討養老信托的功能、目的和發展緊迫性,交流信托登記平臺未來可發揮的作用。
參會人員一致認為,人口老齡化是社會發展的重要趨勢,也是今后較長一段時期我國的基本國情。信托業作為我國金融體系的重要組成部分,有理由、有信心、也有能力,通過發揮信托資金融通、功能配置、財富管理等功能,在養老金信托、養老服務信托、養老產業信托、養老慈善信托等領域不斷探索實踐,積極響應國家應對人口老齡化戰略。
下一步,協會將深入研究與會人員提出的意見、建議,在“養老信托專業委員會”的支持下,匯集行業力量、凝聚行業智慧,共同助力養老產業高質量發展,服務人民對美好生活的向往。
(來源:中國信托業協會)