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(一)具有2年以上投資經歷,且滿足以下條件之一:
家庭金融凈資產不低于300萬元;
家庭金融資產不低于500萬元;
近3年本人年均收入不低于40萬元。 -
(二)最近1年末凈資產不低于1000萬元的法人單位。
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(三)金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
近日,建行旗下子公司建信信托發布《中國家族信托白皮書(2017)》,全面梳理了截至2017年年底,我國家族信托的市場環境與發展狀況。
白皮書顯示,截至2017年年底,我國個人持有的可投資資產總體規模近200萬億元,個人總資產在5億元以上的超高凈值人群中,超過七成面臨家族傳承問題。預計到2021年,我國可形成一個規模達110萬億元的高凈值財富管理市場。
此外,白皮書還顯示,由于社會財富積累接近臨界點,家族信托業務有機會管理萬億元級資產,并可能為整個信托行業帶來百億元級收入。未來,該領域將成為各類金融機構“逐鹿”的重要領域。
據了解,《中國家族信托白皮書(2017)》是建信信托在家族信托調查研究領域的又一領先性成果。白皮書針對新的形勢和業務狀況,增加了對發展環境變化的分析、對高凈值客戶資產配置特點的發掘以及對國際市場家族信托經典案例的剖析等內容。
據介紹,作為大型商業銀行子公司,建信信托積極響應國家監管政策,在業務實踐中落實“脫虛向實”和“回歸信托本源”,積極履行國企社會責任,已連續3年發布調研性白皮書或研究報告,填補了國內金融機構對家族信托業務研究性總結的空白,為行業發展提供了參考經驗與交流平臺,促進國內家族信托業務健康、快速發展。
同時,作為國內最早開展家族信托業務的信托公司之一,建信信托2012年設立首單家族信托項目。隨后,財富管理業務被列為公司的三大轉型方向之一,服務范圍在原有家族信托業務基礎上延伸到家族辦公室服務,面向家族總資產達5億元及以上的家族客戶,為其提供全方位、定制化、綜合性的服務方案,其中包括設立家族PE基金,為家族客戶提供專業化私募股權投資服務等;產品系列擴展至保險金信托、婚前財產信托、家族成員保障信托、子女教育信托、慈善信托等八個類型。截至2018年6月末,家族信托已落實配置規模超過300億元,各系列家族信托設立單數超過800單,處于業內領先地位。在信息化服務上,建信信托家族信托業務管理系統于2017年投產上線,在信托行業率先完成家族信托業務的信息化建設。