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合格投資者提示
根據《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》(銀發[2018]106號)第五條,投資管理資產的投資者分為不特定社會公眾和合格投資者兩大類。合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力,投資于單只資產管理產品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。
  • (一)
    具有2年以上投資經歷,且滿足以下條件之一:
    家庭金融凈資產不低于300萬元;
    家庭金融資產不低于500萬元;
    近3年本人年均收入不低于40萬元。
  • (二)
    最近1年末凈資產不低于1000萬元的法人單位。
  • (三)
    金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
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12年!杭州工商信托蟬聯“浙商最信賴金融機構”
發布時間:2023/06/15

今天,由浙江日報報業集團、浙商發展研究院(浙商智庫)、浙江省工商聯、浙江省僑聯,浙江省科協指導,《浙商》雜志、《浙商》全國理事會等主辦的2023第20屆浙商(投融資)大會召開。“2023浙商最信賴金融機構”榜單同期在大會主報告會上發布。杭州工商信托憑借為廣大浙商提供前瞻性、定制化、全生命周期的綜合金融服務,幫助企業家在財富創造、保有和傳承過程中構建個人、家庭、家族與企業的系統性布局而贏得充分認可,榮獲“2023浙商最信賴金融機構”。這已是公司第十二次榮膺此項殊榮。


杭州工商信托股份有限公司黨委委員徐惠鋒(左五)代表公司領獎


作為廣大浙商的價值共行者,杭州工商信托著力打造“工信財富”品牌和“1+N”陪伴式服務模式,提供包括資產配置、財富傳承、風險隔離、財稅籌劃、公益慈善等在內的一站式財富管理服務和綜合金融解決方案。



在過去的2022年,杭州工商信托深耕細作,財富管理各業務板塊協同發展,共同服務于客戶多元化的財富管理需求,存量業務規模同比增長近三成,取得了均衡的高增長。

瑞德專戶是杭州工商信托為客戶提供資產配置的重要產品,旨在為個人和機構客戶提供便捷省心的買方投顧服務。經過數次的迭代升級,瑞德專戶以瑞德全委、瑞德定制、瑞德渠道等形態面向不同類型的客戶,既可由客戶全權委托投資事項,亦可接受客戶指令進行投資,還可接受合作方履行投資顧問職能。
在家族信托業務方面,杭州工商信托實現了股權投資、不動產傳承、隔代傳承、跨境傳承等創新模式的落地。推出“嘉和匯”系列家族信托,形成和諧傳承系列、隔離保障系列、家族治理系列、家族慈善系列四大子系列家族信托產品體系。
在服務信托領域,杭州工商信托立足受托人定位,不斷拓展服務浙商與企業的深度和廣度,在加強合規、隔離風險、交易設計、財稅籌劃等方面提供更優解決方案。公司既可以在瑞德專戶或家族信托項下提供其他服務信托的相關功能,也可以根據客戶個性化的需求,定制專屬的債權服務信托和股權服務信托。截至2022年末,公司服務信托規模同比增長370.73%,贏得了市場的肯定。
作為公司業務板塊的有機組成部分,杭州工商信托發揮慈善信托在法律、公信力、資源整合、運營及綜合服務等方面的優勢,與資產配置、家族信托形成協同聯動,滿足客戶在資產保值增值、家族財富傳承過程中的更廣泛需求,實現“金融+慈善”一加一大于二的效應。
據了解,在家族信托和高端財富專戶豐富服務經驗的基礎上,杭州工商信托今年已全面啟動家庭服務信托業務,以單一自然人及其家庭成員為中心,以安全和穩健的財富增長為目標,為廣大家庭提供風險隔離、財產保護和分配等金融服務。

杭州工商信托始終堅持專業、穩健的資產管理理念,布局產業金融和資本市場等業務領域,為客戶獲取長期穩健的投資回報。2022年,公司已清算集合信托產品加權平均實際年化收益率(客戶回報率)排名穩居行業第一梯隊。在資本市場領域,杭州工商信托以培育主動管理能力為目標,持續提升資本市場投研創新和資產配置能力,創制了短期理財周添利系列、TOF/FOF系列(景源、光源、恒源系列)等證券投資類產品體系。



今年是全面貫徹落實黨的二十大精神的開局之年,是實施“十四五”規劃承上啟下的關鍵之年,是“八八戰略”實施20周年。李強總理在十四屆全國人大一次會議閉幕后回答中外記者提問,更是用了八個字概括中國經濟前景——“長風破浪,未來可期”。

新起點上,民營經濟的發展環境會越來越好,發展空間會越來越大。作為中國經濟發展的重要推動力量,浙商勢必會堅定信心再出發,杭州工商信托也將一如既往服務浙商發展、助力浙商成長,陪伴浙商踏上往“高”攀升,向“新”進軍的新征程。