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(一)具有2年以上投資經歷,且滿足以下條件之一:
家庭金融凈資產不低于300萬元;
家庭金融資產不低于500萬元;
近3年本人年均收入不低于40萬元。 -
(二)最近1年末凈資產不低于1000萬元的法人單位。
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(三)金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
“創富不易,守富亦難”,許多企業家朋友向我們發出這樣的感嘆。
他們在各自的專業領域功成名遂,如何永葆財富長青成為他們接下來的焦點。這其中包括一系列的難題:股權債權的風險評估、集中管理,企業的財稅籌劃,個人與公司之間賬務不清晰等等,其中一些事項的復雜程度可能讓企業家們的投資團隊、財務總監都難以梳理清晰。作為企業家客戶值得信賴的合作伙伴,杭州工商信托財富團隊傾力打造高端賬戶王冠上的“明珠”——瑞泰賬戶,助力企業家物質財富和精神財富的恒久盈泰。
高端賬戶包括瑞德、瑞致、瑞泰三大系列產品線,瑞泰賬戶作為杭州工商信托高端賬戶的集大成者,面向億元級別的企業家客戶,在基礎的資產配置功能之外,致力于為企業家提供綜合的金融解決方案,在投資管理、財稅規劃、資產隔離等諸多方面均可大顯身手,最大限度地發揮信托工具的靈活性和獨特法律地位。
針對以下4位客戶的財富訴求,瑞泰賬戶均可貢獻解決方案。
Q先生的訴求或許是高凈值企業家最為普遍的煩惱。在為自己企業的發展而奔波忙碌之余,還要瀏覽分散于各個網站、各個AAP上零散的投資信息,這耗費了Q先生大量精力。而瑞泰賬戶則能夠歸集多筆股權、債權投資,實現集中的投后管理,我們的杭州工商信托APP還為如Q先生一樣繁忙的企業家設計了集中查看功能,可以匯集瑞泰賬戶項下資產的持倉明細、凈值信息等,后續我們還將開發“投資項目統籌”,讓金融產品、直投項目的動態盡在掌握。總之,我們以綜合的金融解決方案幫助企業家提升投資效率,讓企業家把時間和精力放在能夠創造更大價值的地方。
實行資產分散、策略分散是投資的重要理念,資產類別、投資策略的篩選和組合對于專業性的要求極高,需要專注于不同領域的人才分工配合,才能精益求精,真正實現風險對沖。瑞泰賬戶為Y女士提供的正是一套專業團隊量身打造的資產配置方案,除了常規金融產品之外,還能投資股權、債權,充分發揮出信托可以橫跨貨幣市場、資本市場、實業市場進行投資的優越性,滿足企業家客戶多樣化、多層次的深度需求。Y女士通過設立瑞泰賬戶,并以瑞泰賬戶這一機構投資者的身份和名義進行對外投資,其投資可能更加通暢,也可能更加優惠。
企業經營中,個人資產與公司賬戶時常有往來款,往來賬簿不明晰是值得企業家關注的潛在風險,這其中涉及到的法律和稅務上的問題甚至有可能妨害公司的健康發展。工欲善其事,必先利其器——在我們專業團隊的建議下,一些企業家客戶逐步利用瑞泰賬戶來梳理個人與企業的賬務關系,構筑個人與企業之間的風險隔離機制。依據《信托法》:“信托財產與委托人未設立信托的其他財產相區別”,信托工具可以有效隔絕個人財產與公司財務之間的潛在糾紛。
X先生在剛了解瑞泰賬戶時還抱有較大顧慮,因為他自己招募的一只專業的內部團隊可以滿足日常的投資需求。但企業家們的訴求多種多樣又富于變化,投資范圍也在逐漸擴展,內部團隊的投資壓力與日俱增。正是杭州工商信托成熟的產品設計能力和豐富的財富管理經驗打消了X先生的顧慮。其實,瑞泰賬戶和企業家的內部團隊并不是非此即彼的矛盾關系,而是共同致力于滿足企業家客戶多樣化、多層次的需求。內部團隊與企業家聯系密切,對企業家的需求有深入見解,在自己的領域做到了專精;而我們擁有深厚的業務積淀,接手過眾多商業案例,對金融、財稅、法律等各領域都有一定覆蓋度。結合內部團隊的深度和外部團隊的廣度,形成內外互補的協作,才能更好地為企業家財富保駕護航。
除了以上案例之外,針對企業家客戶諸如財富傳承、員工激勵、財稅籌劃等等多樣化的需求,瑞泰賬戶以及瑞泰賬戶背后的金融、財稅、法律專業團隊都能給出一套綜合金融解決方案。
企業家們篳路藍縷的創業初心讓我們備受鼓舞,奮楫篤行的拼搏英姿讓我們振奮感動,熠熠生輝的未來藍圖更讓我們心生向往。作為業內最早探索財富管理業務的信托公司之一,杭州工商信托秉承“專業、精致、恒久”的經營理念,建立了集財富管理部門、家族信托辦公室、策略配置部、財富運營中心于一體的財富管理服務體系,在金融、財稅、法律等方面為企業家客戶賦能,提供專屬的顧問服務和定制化的綜合解決方案。我們守護企業家財富的恒久盈泰,我們守護企業家精神的歷久彌新。
想了解瑞泰賬戶更多的產品細節,歡迎您來電或來訪咨詢,解鎖更多財富密碼。